违规出具金融票证罪的构成要件、立案标准与处罚

　　

　　违规出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为。

　　一、构成要件

　　（一）客体要件。本罪侵犯的客体是国家的金融管理秩序、金融机构的合法财产利益以及金融机构的声誉和信誉。

　　本罪的犯罪对象为信用证、保函、票据、存单、资信证明。“信用证”是金融机构开具的有条件向受益人付款的书面凭证；“保函”是金融机构以其自身的信用为他人承担责任的担保文件；“票据”是指汇票、本票、支票；“资信证明”是证明个人或单位金融实力的文件。

　　（二）客观要件。本罪在客观方面表现为银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为。

　　“违反规定”是指违反有关金融法律、行政法规、规章以及银行金融机构内部规定的一些重要业务规则和规章制度。“为他人”不仅包括为自然人，也包括为单位。

　　行为人违规为他人开具信用证、保函、票据、存单、资信证明，必须情节严重，才构成犯罪，这是区分罪与非罪的重要界限。“情节严重”不仅包括给金融机构造成了较大损失，还包括虽然还没有造成较大损失，但违规出具金融票证涉及金额巨大，或者多次违规出具金融票证等情形。

　　（三）主体要件。本罪主体是特殊主体，是银行或者其他金融机构以及其工作人员。“银行”包括中国人民银行和各类商业银行；“其他金融机构”包括除银行以外的各种开展金融业务的机构。

　　（四）主观要件。本罪在主观上是由过失构成，即行为人对于为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般表现为过于自信的过失。行为人违规为他人开具信用证、保函、票据、存单、资信证明本身，则是出于故意。

　　二、立案标准

　　根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十四条的规定，银行或者其他金融机构及其工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

　　(1)违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，数额在一百万元以上的；

　　(2)违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成直接经济损失数额在二十万元以上的；

　　(3)多次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的；

　　(4)接受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的；

　　(5)其他情节严重的情形。

　　三、处罚

　　依照刑法第一百八十八条第一款的规定，犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。

　　依照刑法第一百八十八条第二款的规定，单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定处罚。




　　相关法律法规条文

　　中华人民共和国刑法

　　第一百八十八条　银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）

　　第四十四条　[违规出具金融票证案(刑法第一百八十八条)]银行或者其他金融机构及其工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

　　(一)违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，数额在一百万元以上的;

　　(二)违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成直接经济损失数额在二十万元以上的;

　　(三)多次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的;

　　(四)接受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的;

　　(五)其他情节严重的情形。

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