非银行金融机构行政许可事项实施办法（4）

　　
　　【颁布机关】国家金融监督管理总局
　　【发布文号】国家金融监督管理总局令2023年第3号
　　【发布日期】2023-10-09
　　【实施日期】2023-11-10
　　【效力级别】部门规章

　　第四章  机构终止

　　第一节  法人机构终止

　　第一百五十条  非银行金融机构法人机构满足以下情形之一的，可以申请解散：
　　（一）公司章程规定的营业期限届满或者规定的其他解散事由出现时；
　　（二）股东会议决定解散；
　　（三）因公司合并或者分立需要解散；
　　（四）其他法定事由。
　　组建财务公司的企业集团解散，财务公司应当申请解散。
　　第一百五十一条  金融资产管理公司解散，向国家金融监督管理总局提交申请，由国家金融监督管理总局受理、审查并决定。国家金融监督管理总局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　其他非银行金融机构解散，向所在地省级派出机构提交申请，省级派出机构受理并初步审查、国家金融监督管理总局审查并决定。决定机关自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　第一百五十二条  非银行金融机构法人机构有以下情形之一的，向法院申请破产前，应当向国家金融监督管理总局申请并获得批准：
　　（一）不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，自愿或应其债权人要求申请破产的；
　　（二）已解散但未清算或者未清算完毕，依法负有清算责任的人发现该机构资产不足以清偿债务，应当申请破产的。
　　第一百五十三条  金融资产管理公司拟破产，向国家金融监督管理总局提交申请，由国家金融监督管理总局受理、审查并决定。国家金融监督管理总局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　其他非银行金融机构拟破产，向所在地省级派出机构提交申请，由省级派出机构受理并初步审查、国家金融监督管理总局审查并决定。决定机关自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　第一百五十四条  金融资产管理公司境外全资附属或控股金融机构、金融租赁公司专业子公司、财务公司境外子公司解散或破产的条件，参照第一百五十条和第一百五十二条的规定执行。
　　第一百五十五条  金融资产管理公司境外全资附属或控股金融机构解散或拟破产，由金融资产管理公司向国家金融监督管理总局提交申请，国家金融监督管理总局受理、审查并决定。国家金融监督管理总局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　金融租赁公司境内专业子公司解散或拟破产，由金融租赁公司向专业子公司所在地省级派出机构提出申请，省级派出机构受理并初步审查、国家金融监督管理总局审查并决定。决定机关自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　金融租赁公司境外专业子公司解散或拟破产，由金融租赁公司向其所在地省级派出机构提出申请，省级派出机构受理并初步审查、国家金融监督管理总局审查并决定。决定机关自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　财务公司境外子公司解散或拟破产，由财务公司向其所在地省级派出机构提出申请，省级派出机构受理并初步审查、国家金融监督管理总局审查并决定。决定机关自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　第一百五十六条  非银行金融机构分公司、代表处，以及境外非银行金融机构驻华代表处终止营业或关闭（被依法撤销除外），应当提出终止营业或关闭申请。
　　第一百五十七条  非银行金融机构分公司、代表处申请终止营业或关闭，应当具备以下条件：
　　（一）公司章程规定的有权决定机构决定该分支机构终止营业或关闭；
　　（二）分支机构各项业务和人员已依法进行了适当的处置安排；
　　（三）国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。
　　第一百五十八条  非银行金融机构分公司或代表处终止营业或关闭，由其法人机构向分公司或代表处地市级派出机构或所在地省级派出机构提交申请，由地市级派出机构或省级派出机构受理并初步审查、省级派出机构审查并决定。决定机关自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报国家金融监督管理总局。
　　第一百五十九条  境外非银行金融机构驻华代表处申请关闭，由其母公司向代表处所在地省级派出机构提交申请，由省级派出机构受理并初步审查、国家金融监督管理总局审查并决定。决定机关自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

　　第一节  财务公司从事同业拆借等专项业务资格

　　第一百六十条  财务公司申请开办同业拆借、成员单位票据承兑、固定收益类有价证券投资业务、成员单位产品的消费信贷、买方信贷业务应当具备以下条件：
　　（一）财务公司开业1年以上，且经营状况良好，具有良好的公司治理结构，风险管理和内部控制健全有效，最近2年无重大违法违规行为；
　　（二）符合审慎监管指标要求；
　　（三）有比较完善的业务决策机制、风险控制制度、业务操作规程；
　　（四）具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施；
　　（五）有相应的合格专业人员；
　　（六）集团经营状况良好，具有良好的社会声誉和信用记录，最近2年内无重大违法违规行为；
　　（七）监管评级良好；
　　（八）国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。
　　第一百六十一条  财务公司申请开办同业拆借业务，除符合第一百六十条规定外，还应当具备以下条件：
　　（一）最近1年月均存放同业余额不低于10亿元；
　　（二）最近1年月度贷款比例不超过80%。
　　第一百六十二条  财务公司申请开办成员单位票据承兑业务，除符合第一百六十条规定外，还应当具备以下条件：
　　（一）注册资本不低于20亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
　　（二）最近1年月均存放同业余额不低于10亿元；
　　（三）最近1年月度贷款比例不超过80%；
　　（四）最近1年季度资本充足率不低于12%；
　　（五）集团及成员单位具有一定的票据结算交易基础，且根据集团资金结算实际情况，确有开办此项业务的需求，集团最近2年未发生票据持续逾期行为。
　　第一百六十三条  财务公司申请开办固定收益类有价证券投资业务，除符合第一百六十条规定外，还应当具备以下条件：
　　（一）注册资本不低于20亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
　　（二）最近1年月均存放同业余额不低于10亿元；
　　（三）负责投资业务的从业人员中三分之二以上具有相应的专业资格或一定年限的从业经验。
　　第一百六十四条  财务公司申请开办成员单位产品消费信贷、买方信贷业务，除符合第一百六十条规定外，还应当具备以下条件：
　　（一）注册资本不低于20亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
　　（二）集团应有适合开办此类业务的产品；
　　（三）现有信贷业务风险管理情况良好。
　　第一百六十五条  财务公司申请以上四项业务资格，向地市级派出机构或所在地省级派出机构提交申请，由地市级派出机构或省级派出机构受理并初步审查、省级派出机构审查并决定。决定机关自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报国家金融监督管理总局。
　　第一百六十六条  金融租赁公司设立项目公司开展融资租赁业务，应当具备以下条件：
　　（一）符合审慎监管指标要求；
　　（二）提足各项损失准备金后最近1个会计年度期末净资产不低于10亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
　　（三）具备良好的公司治理和内部控制体系；
　　（四）具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施；
　　（五）具备开办业务所需要的有相关经验的专业人员；
　　（六）制定了开办业务所需的业务操作流程、风险管理、内部控制和会计核算制度，并经董事会批准；
　　（七）最近3年内无重大违法违规行为；
　　（八）监管评级良好；
　　（九）国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。
　　第一百六十七条  金融租赁公司设立项目公司开展融资租赁业务资格的许可程序适用本办法第一百六十五条的规定。
　　第一百六十八条  金融租赁公司为控股子公司、项目公司对外融资提供担保业务资格在批准其设立控股子公司、项目公司开展融资租赁业务资格时一并批准。
　　第一百六十九条  金融资产管理公司募集发行优先股、二级资本债券、金融债及依法须经国家金融监督管理总局许可的其他债务、资本补充工具，应当具备以下条件：
　　（一）具有良好的公司治理机制、完善的内部控制体系和健全的风险管理制度；
　　（二）风险监管指标符合审慎监管要求，但出于维护金融安全和稳定需要的情形除外；
　　（三）最近3个会计年度连续盈利；
　　（四）国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。
　　第一百七十条  金融租赁公司及其境内专业子公司、消费金融公司、汽车金融公司募集发行优先股、二级资本债券、金融债及依法须经国家金融监督管理总局许可的其他债务、资本补充工具，应当具备以下条件：
　　（一）具有良好的公司治理机制、完善的内部控制体系和健全的风险管理制度；
　　（二）资本充足性监管指标不低于监管部门的最低要求；
　　（三）最近3个会计年度连续盈利；
　　（四）风险监管指标符合审慎监管要求；
　　（五）监管评级良好；
　　（六）国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。
　　对于资质良好但成立未满3年的金融租赁公司及其境内专业子公司，可由具有担保能力的担保人提供担保。
　　第一百七十一条  金融资产管理公司申请资本工具计划发行额度，应由金融资产管理公司作为申请人向国家金融监督管理总局提交申请，由国家金融监督管理总局受理、审查并决定。国家金融监督管理总局自受理之日起３个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　金融租赁公司及其境内专业子公司、消费金融公司、汽车金融公司申请资本工具计划发行额度的许可程序适用本办法第一百六十五条的规定。
　　金融资产管理公司、金融租赁公司及其境内专业子公司、消费金融公司、汽车金融公司可在批准额度内，自主决定具体工具品种、发行时间、批次和规模，并于批准后的24个月内完成发行，在资本工具募集发行结束后10日内向决定机关报告；如在24个月内再次提交额度申请，则原有剩余额度失效，以最新批准额度为准。决定机关有权对已发行的资本工具是否达到合格资本标准进行认定。
　　金融资产管理公司、金融租赁公司及其境内专业子公司、消费金融公司、汽车金融公司募集发行非资本类债券不需申请业务资格。金融资产管理公司应在非资本类债券募集发行结束后10日内向国家金融监督管理总局报告。金融租赁公司及其境内专业子公司、消费金融公司、汽车金融公司应在非资本类债券募集发行结束后10日内向地市级派出机构或所在地省级派出机构报告。
　　第一百七十二条  金融资产管理公司、金融租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司申请资产证券化业务资格，应当具备以下条件：
　　（一）具有良好的社会信誉和经营业绩，最近3年内无重大违法违规行为；
　　（二）具有良好的公司治理、风险管理体系和内部控制；
　　（三）对开办资产证券化业务具有合理的目标定位和明确的战略规划，并且符合其总体经营目标和发展战略；
　　（四）具有开办资产证券化业务所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度；
　　（五）监管评级良好；
　　（六）国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。
　　第一百七十三条  金融资产管理公司申请资产证券化业务资格，应由金融资产管理公司作为申请人向国家金融监督管理总局提交申请，由国家金融监督管理总局受理、审查并决定。国家金融监督管理总局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　其他非银行金融机构申请资产证券化资格的许可程序适用本办法第一百六十五条的规定。
　　第一百七十四条  非银行金融机构衍生产品交易业务资格分为基础类资格和普通类资格。
　　基础类资格只能从事套期保值类衍生产品交易，即非银行金融机构主动发起，为规避自有资产、负债的信用风险、市场风险或流动性风险而进行的衍生产品交易；普通类资格除基础类资格可以从事的衍生产品交易之外，还可以从事由客户发起，非银行金融机构为满足客户需求提供的代客交易和非银行金融机构为对冲前述交易相关风险而进行的交易。
　　第一百七十五条  非银行金融机构申请基础类衍生产品交易业务资格，应当具备以下条件：
　　（一）有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度；
　　（二）具有接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上、从事衍生产品或相关交易2年以上的交易人员至少2名，相关风险管理人员至少1名，风险模型研究或风险分析人员至少1名，熟悉套期会计操作程序和制度规范的人员至少1名，以上人员均需专岗专人，相互不得兼任，且无不良记录；
　　（三）有适当的交易场所和设备；
　　（四）有处理法律事务和负责内控合规检查的专业部门及相关专业人员；
　　（五）符合审慎监管指标要求；
　　（六）监管评级良好；
　　（七）具有一定规模的衍生产品交易的真实需求背景，确有开办此项业务的需求；
　　（八）国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。
　　第一百七十六条  非银行金融机构申请普通类衍生产品交易业务资格，除符合第一百七十五条规定外，还应当具备以下条件：
　　（一）完善的衍生产品交易前中后台自动联接的业务处理系统和实时风险管理系统；
　　（二）衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生产品交易活动或风险管理的资历，且无不良记录；
　　（三）严格的业务分离制度，确保套期保值类业务与非套期保值类业务的市场信息、风险管理、损益核算有效隔离；
　　（四）完善的市场风险、操作风险、信用风险等风险管理框架；
　　（五）国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。
　　第一百七十七条  非银行金融机构申请衍生产品交易业务资格的许可程序适用本办法第一百七十三条的规定。
　　第一百七十八条  非银行金融机构申请开办其他新业务，应当具备以下基本条件：
　　（一）有良好的公司治理和内部控制；
　　（二）经营状况良好，主要风险监管指标符合要求；
　　（三）具有能有效识别和控制新业务风险的管理制度和健全的新业务操作规程；
　　（四）具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施；
　　（五）有开办新业务所需的合格管理人员和业务人员；
　　（六）最近3年内无重大违法违规行为；
　　（七）监管评级良好；
　　（八）国家金融监督管理总局规章规定的其他审慎性条件。
　　前款所称其他新业务，是指除本章第一节至第五节规定的业务以外的现行法律法规中已明确规定可以开办，但非银行金融机构尚未开办的业务。
　　第一百七十九条  非银行金融机构开办其他新业务的许可程序适用本办法第一百七十三条的规定。
　　第一百八十条  非银行金融机构申请开办现行法规未明确规定的业务，由国家金融监督管理总局另行规定。

　　第一节  任职资格条件

　　第一百八十一条  非银行金融机构董事长、副董事长、独立董事和其他董事等董事会成员须经任职资格许可。
　　非银行金融机构的总经理（首席执行官、总裁）、副总经理（副总裁）、风险总监（首席风险官）、财务总监（首席财务官）、合规总监（首席合规官）、总会计师、总审计师（总稽核）、运营总监（首席运营官）、信息总监（首席信息官）、公司内部按照高级管理人员管理的总经理助理（总裁助理）和董事会秘书，金融资产管理公司分公司总经理、副总经理、总经理助理、风险总监，财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司分公司总经理（主任），境外非银行金融机构驻华代表处首席代表等高级管理人员，须经任职资格许可。
　　金融资产管理公司境外全资附属或控股金融机构从境内聘任的董事长、副董事长、总经理、副总经理、总经理助理，金融租赁公司境内专业子公司的董事长、副董事长、总经理、副总经理及境外专业子公司从境内聘任的董事长、副董事长、总经理、副总经理，财务公司境外子公司从境内聘任的董事长、副董事长、总经理、副总经理，须经任职资格许可。
　　金融资产管理公司财务部门、内审部门负责人，金融资产管理公司境外全资附属或控股金融机构从境外聘任的董事长、副董事长、总经理、副总经理、总经理助理，金融租赁公司境外专业子公司及财务公司境外子公司从境外聘任的董事长、副董事长、总经理、副总经理不需申请核准任职资格，应当在任职后5日内向监管机构报告。拟任人不符合任职资格条件的，监管机构可以责令该机构限期调整任职人员。
　　未担任上述职务，但实际履行前四款所列董事和高级管理人员职责的人员，应按国家金融监督管理总局有关规定纳入任职资格管理。
　　第一百八十二条  申请非银行金融机构董事和高级管理人员任职资格，拟任人应当具备以下基本条件：
　　（一）具有完全民事行为能力；
　　（二）具有良好的守法合规记录；
　　（三）具有良好的品行、声誉；
　　（四）具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力；
　　（五）具有良好的经济、金融从业记录；
　　（六）个人及家庭财务稳健；
　　（七）具有担任拟任职务所需的独立性；
　　（八）履行对金融机构的忠实与勤勉义务。
　　第一百八十三条  拟任人有以下情形之一的，视为不符合本办法第一百八十二条第（二）项、第（三）项、第（五）项规定的条件，不得担任非银行金融机构董事和高级管理人员：
　　（一）有故意或重大过失犯罪记录的；
　　（二）有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的；
　　（三）对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重的；
　　（四）担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照的机构的董事或高级管理人员的，但能够证明本人对曾任职机构被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照不负有个人责任的除外；
　　（五）因违反职业道德、操守或者工作严重失职，造成重大损失或恶劣影响的；
　　（六）指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处的；
　　（七）被取消终身的董事和高级管理人员任职资格，或受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到2次以上的；
　　（八）不具备本办法规定的任职资格条件，采取不正当手段以获得任职资格核准的。
　　第一百八十四条  拟任人有以下情形之一的，视为不符合本办法第一百八十二条第（六）项、第（七）项规定的条件，不得担任非银行金融机构董事和高级管理人员：
　　（一）截至申请任职资格时，本人或其配偶仍有数额较大的逾期债务未能偿还，包括但不限于在该金融机构的逾期贷款；
　　（二）本人及其近亲属合并持有该金融机构5%以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值；
　　（三）本人及其所控股的股东单位合并持有该金融机构5%以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值；
　　（四）本人或其配偶在持有该金融机构5%以上股份的股东单位任职，且该股东单位从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值，但能够证明授信与本人及其配偶没有关系的除外；
　　（五）存在其他所任职务与其在该金融机构拟任、现任职务有明显利益冲突，或明显分散其在该金融机构履职时间和精力的情形。
　　前款第（四）项不适用于财务公司董事和高级管理人员。
　　第一百八十五条  申请非银行金融机构董事任职资格，拟任人除应符合第一百八十二条至第一百八十四条的规定外，还应当具备以下条件：
　　（一）具备本科以上学历，具有5年以上的经济、金融、法律、财会或其他有利于履行董事职责的工作经历，其中拟担任独立董事的还应是经济、金融、法律、财会或其他领域的专家；
　　（二）能够运用非银行金融机构的财务报表和统计报表判断非银行金融机构的经营管理和风险状况；
　　（三）了解拟任职非银行金融机构的公司治理结构、公司章程以及董事会职责，并熟知董事的权利和义务。
　　第一百八十六条  拟任人有以下情形之一的，不得担任非银行金融机构独立董事：
　　（一）本人及其近亲属合并持有该非银行金融机构1%以上股份或股权；
　　（二）本人或其近亲属在持有该非银行金融机构1%以上股份或股权的股东单位任职；
　　（三）本人或其近亲属在该非银行金融机构、该非银行金融机构控股或者实际控制的机构任职；
　　（四）本人或其近亲属在不能按期偿还该非银行金融机构贷款的机构任职；
　　（五）本人或其近亲属任职的机构与本人拟任职非银行金融机构之间存在法律、会计、审计、管理咨询、担保合作等方面的业务联系或债权债务等方面的利益关系，以致于妨碍其履职独立性的情形；
　　（六）本人或其近亲属可能被拟任职非银行金融机构大股东、高管层控制或施加重大影响，以致于妨碍其履职独立性的其他情形。
　　（七）本人已在同类型非银行金融机构任职。
　　第一百八十七条  申请非银行金融机构董事长、副董事长任职资格，拟任人除应符合第一百八十二条至第一百八十五条的规定外，还应分别具备以下条件：
　　（一）担任金融资产管理公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作8年以上，或相关经济工作12年以上（其中从事金融工作5年以上）；
　　（二）担任财务公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事企业集团财务或资金管理工作8年以上，或从事企业集团核心主业及相关管理工作10年以上；
　　（三）担任金融租赁公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作或融资租赁工作5年以上，或从事相关经济工作10年以上；
　　（四）担任汽车金融公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事汽车生产销售管理工作10年以上；
　　（五）担任货币经纪公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）；
　　（六）担任消费金融公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事相关经济工作10年以上；
　　（七）担任金融资产管理公司境外全资附属或控股金融机构董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上），且能较熟练地运用1门与所任职务相适应的外语；
　　（八）担任财务公司境外子公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作3年以上，或从事企业集团财务或资金管理工作6年以上，且能较熟练地运用1门与所任职务相适应的外语；
　　（九）担任金融租赁公司境内外专业子公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作或融资租赁工作3年以上，或从事相关经济工作8年以上（其中从事金融工作或融资租赁工作2年以上），担任境外子公司董事长、副董事长的，还应能较熟练地运用1门与所任职务相适应的外语。
　　第一百八十八条  申请非银行金融机构法人机构高级管理人员任职资格，拟任人除应符合第一百八十二条至第一百八十四条的规定外，还应分别具备以下条件：
　　（一）担任金融资产管理公司总裁、副总裁，应具备本科以上学历，从事金融工作8年以上或相关经济工作12年以上（其中从事金融工作4年以上）；
　　（二）担任财务公司总经理（首席执行官、总裁）、副总经理（副总裁），应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事财务或资金管理工作10年以上（财务公司高级管理层中至少应有一人从事金融工作5年以上）；
　　（三）担任金融租赁公司总经理（首席执行官、总裁）、副总经理（副总裁），应具备本科以上学历，从事金融工作或从事融资租赁工作5年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作或融资租赁工作3年以上）；
　　（四）担任汽车金融公司总经理（首席执行官、总裁）、副总经理（副总裁），应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事汽车生产销售管理工作10年以上；
　　（五）担任货币经纪公司总经理（首席执行官、总裁）、副总经理（副总裁），应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）；
　　（六）担任消费金融公司总经理（首席执行官、总裁）、副总经理（副总裁），应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事与消费金融相关领域工作10年以上（消费金融公司高级管理层中至少应有一人从事金融工作5年以上）；
　　（七）担任各类非银行金融机构财务总监（首席财务官）、总会计师、总审计师（总稽核），以及金融资产管理公司财务部门、内审部门负责人的应具备本科以上学历，从事财务、会计或审计工作6年以上；
　　（八）担任各类非银行金融机构风险总监（首席风险官），应具备本科以上学历，从事金融机构风险管理工作3年以上，或从事其他金融工作6年以上；
　　（九）担任各类非银行金融机构合规总监（首席合规官），应具备本科以上学历，从事金融或法律工作6年以上；
　　（十）担任各类非银行金融机构信息总监（首席信息官），应具备本科以上学历，从事信息科技工作6年以上；
　　（十一）非银行金融机构运营总监（首席运营官）和公司内部按照高级管理人员管理的总经理助理（总裁助理）、董事会秘书以及实际履行高级管理人员职责的人员，任职资格条件比照同类机构副总经理（副总裁）的任职资格条件执行。
　　第一百八十九条  申请非银行金融机构子公司或分公司高级管理人员任职资格，拟任人除应符合第一百八十二条至第一百八十四条的规定外，还应分别具备以下条件：
　　（一）担任金融资产管理公司境外全资附属或控股金融机构总经理、副总经理、总经理助理或担任金融资产管理公司分公司总经理、副总经理、总经理助理、风险总监，应具备本科以上学历，从事金融工作6年以上或相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上），担任境外全资附属或控股金融机构总经理、副总经理、总经理助理的，还应能较熟练地运用1门与所任职务相适应的外语；
　　（二）担任财务公司境外子公司总经理、副总经理或担任财务公司分公司总经理（主任），应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事财务或资金管理工作8年以上，担任境外子公司总经理或副总经理的，还应能较熟练地运用1门与所任职务相适应的外语；
　　（三）担任金融租赁公司境内外专业子公司总经理、副总经理或担任金融租赁公司分公司总经理（主任），应具备本科以上学历，从事金融工作或融资租赁工作3年以上，或从事相关经济工作8年以上（其中从事金融工作或融资租赁工作2年以上），担任境外子公司总经理、副总经理的，还应能较熟练地运用1门与所任职务相适应的外语；
　　（四）担任货币经纪公司分公司总经理（主任），应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事相关经济工作8年以上（其中从事金融工作2年以上）；
　　（五）担任境外非银行金融机构驻华代表处首席代表，应具备本科以上学历，从事金融工作或相关经济工作3年以上。
　　第一百九十条  拟任人未达到第一百八十五条、第一百八十七条至第一百八十九条规定的学历要求，但具备以下条件之一的，视同达到规定的学历：
　　（一）取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位；
　　（二）取得注册会计师、注册审计师或与拟（现）任职务相关的高级专业技术职务资格，且相关从业年限超过相应规定4年以上。
　　第一百九十一条  拟任董事长、总经理任职资格未获核准前，非银行金融机构应指定符合相应任职资格条件的人员代为履职，并自作出指定决定之日起3日内向监管机构报告。代为履职的人员不符合任职资格条件的，监管机构可以责令非银行金融机构限期调整。非银行金融机构应当在6个月内选聘具有任职资格的人员正式任职。
　　非银行金融机构分支机构确因特殊原因未能按期选聘正式人员任职的，应在代为履职届满前1个月向任职机构所在地国家金融监督管理总局派出机构提交代为履职延期报告，分支机构代为履职延期不得超过一次，延长期限不得超过6个月。
　　第一百九十二条  金融资产管理公司及其境外全资附属或控股金融机构申请核准董事和高级管理人员任职资格，由金融资产管理公司向国家金融监督管理总局提交申请，国家金融监督管理总局受理、审查并决定。国家金融监督管理总局自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定。
　　其他非银行金融机构法人机构申请核准董事和高级管理人员任职资格，向地市级派出机构或所在地省级派出机构提交申请，由地市级派出机构或省级派出机构受理并初步审查、省级派出机构审查并决定。决定机关自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报国家金融监督管理总局。
　　财务公司境外子公司申请核准董事和高级管理人员任职资格，由财务公司向地市级派出机构或所在地省级派出机构提交申请，地市级派出机构或省级派出机构受理并初步审查、省级派出机构审查并决定。决定机关自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报国家金融监督管理总局。
　　金融租赁公司境内专业子公司申请核准董事和高级管理人员任职资格，由专业子公司向地市级派出机构或所在地省级派出机构提交申请，金融租赁公司境外专业子公司申请核准董事和高级管理人员任职资格，由金融租赁公司向地市级派出机构或所在地省级派出机构提交申请，地市级派出机构或省级派出机构受理并初步审查、省级派出机构审查并决定。决定机关自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报国家金融监督管理总局。
　　非银行金融机构分公司申请核准高级管理人员任职资格，由其法人机构向分公司地市级派出机构或所在地省级派出机构提交申请，地市级派出机构或省级派出机构受理并初步审查、省级派出机构审查并决定。决定机关自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报国家金融监督管理总局，抄送法人机构所在地省级派出机构。
　　境外非银行金融机构驻华代表处首席代表的任职资格核准，向所在地省级派出机构提交申请，由省级派出机构受理、审查并决定。省级派出机构自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报国家金融监督管理总局。
　　第一百九十三条  非银行金融机构或其境内分支机构设立时，董事和高级管理人员的任职资格申请，按照该机构开业的许可程序一并受理、审查并决定。
　　第一百九十四条  具有董事、高级管理人员任职资格且未连续中断任职１年以上的拟任人在同一法人机构内以及在同质同类机构间，同类性质平级调动职务（平级兼任）或改任（兼任）较低职务的，不需重新申请核准任职资格。拟任人应当在任职后5日内向国家金融监督管理总局或任职机构所在地国家金融监督管理总局派出机构报告。

　　

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